TutoRéservé aux clients
Demandez l'origine des fonds à votre client
Votre client déclare lui-même d'où viennent ses fonds, dans un parcours guidé sur son téléphone : il joint ses justificatifs et signe par code SMS. Vous recevez une déclaration complète, avec une première évaluation du risque, à verser au dossier.
Dans VigiLexi
Vous envoyez la demande
Vous précisez l'opération et le montant à justifier, votre client fait le reste.
1Demandez l'origine des fonds depuis le dossier
Onglet Documents / RIB, menu « Faire une demande », puis « Origine des fonds ». Renseignez :
- le motif : création ou acquisition d'entreprise, achat immobilier, investissement, donation, bail, séquestre ou autre ;
- le montant à justifier ;
- le ou les clients destinataires.
L'option « Demander des documents justificatifs » est activée par défaut : votre client joindra une pièce par origine déclarée.
Côté client
Ce que vit votre client
Un parcours en 6 étapes, pensé pour le téléphone : il peut photographier ses justificatifs, s'arrêter et reprendre plus tard.
2Il reçoit un email à votre nom
L'email « Demande de déclaration d'origine des fonds » explique pourquoi vous la demandez et ce qui est attendu. Le bouton « Déclarer l'origine de mes fonds » ouvre son espace sécurisé ; le lien est personnel et valable 30 jours.
3Il découvre la demande
L'accueil reprend le contexte de l'opération et le montant, et l'invite à préparer ses justificatifs. Après avoir confirmé son identité, il indique s'il est, ou si un proche est, une personne politiquement exposée.
4Il déclare chaque source de fonds
Pour chaque source (salaires, épargne, prêt bancaire, vente d'un bien, donation, succession…), il indique le montant et joint un justificatif, en photo ou en fichier. Le total est comparé au montant à justifier.
5Il atteste et signe par code SMS
Il indique le ou les comptes d'où partiront les fonds, relit le récapitulatif, atteste sur l'honneur que les fonds sont licites, puis valide avec un code à 6 chiffres reçu par SMS.
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Vous analysez et validez
La déclaration arrive sous forme de PDF, avec les justificatifs en annexe.
6Vous recevez une déclaration complète
La notification « Origine des fonds transmise » vous prévient. Cliquez sur « Passer en revue » : le PDF commence par « En résumé » (résidence fiscale, déclaration PPE, sources et provenance des fonds, évaluation du risque), puis l'attestation et le bloc « Déclaré par » (email et téléphone vérifiés, signature par SMS, date et heure).
Cliquez sur « Valider le document », ou sur « Demander un complément » : votre client reçoit un nouveau lien.
Bon à savoir
Puis-je relancer mon client ?
Et si j'envoie une nouvelle demande ?
La demande consomme-t-elle des crédits ?
À vous de jouer : essayez sur l'un de vos dossiers.
Ouvrir VigiLexiLes noms et les dates des démonstrations sont fictifs.